Compliance-Berater

Meine Vorteile – Erfahrung, Unabhängigkeit und aktuelles Wissen

Meine in vielen Unternehmen und Projekten gesammelten Erfahrungen erlauben es mir, Projektpläne und Zeitvorgaben realistisch zu beurteilen und schnell und sicher kritische Punkte zu benennen. Ich helfe meinen Kunden dabei, das Aufsichtsrecht in seiner Komplexität zu erfassen, zu strukturieren und entsprechend der geschäftlichen Schwerpunkte zu gewichten.

Compliance effizient gestalten

Die Compliance-Funktion wird von Aufsichtsbehörden hoch geschätzt. Compliance ist ihr verlängerter Arm, mit dem sie zeitnah und direkt in interne Abläufe eines Finanzdienstleisters eingreifen können. Compliance ist dichter am Tagesgeschäft und liefert Erkenntnisse weit früher als es eine Innenrevision kann. Zudem ist Compliance zum Teil direkt in betriebliche Abläufe eingebunden, kann also auch präventiv tätig werden. Folglich werden ihr ständig neue Aufgaben zugewiesen, sei es in Form von Monitorings oder Berichtspflichten. Kein Projekt findet mehr ohne Beteiligung von Compliance statt.

Das führt zu einem starken Kostenanstieg und Finanzdienstleister müssen ständig abwägen, wie sie damit umgehen sollen. Es ist nicht möglich und auch nicht ratsam, Compliance-Anforderungen zu ignorieren oder zu umgehen; die mit ihnen einhergehenden Kosten sind Teil des „cost of doing business“.

Die Institute haben zwar an manchen Stellen die Freiheit, sich für mehr Personal, eine stärker automatisierte Überwachung und/oder Outsourcing bestimmter Funktionen zu entscheiden, kostenträchtig sind jedoch alle Varianten. Wird durch externe Prüfungen oder behördliche Überwachung das Fehlen oder mangelhafte Funktionieren der Compliance-Organisation aufgedeckt, dann drohen dem Institut hohe Geldstrafen und öffentliches “Naming and Shaming”. Dem Compliance-Beauftragten wird unter Umständen Verletzung seiner Garantenpflicht vorgehalten und er wird persönlich haftbar gemacht.

Institute müssen also regelmäßig neu überlegen, wie sie einerseits die Compliance-Anforderungen erfüllen und gleichzeitig auch gewinnbringend arbeiten. Hier setze ich als Compliance-Berater an und unterstütze bei diesen Überlegungen:

• Wie lassen sich Zeitfresser eliminieren, z.B. diverse Reportings in unterschiedlichen Formaten?
• Wie läßt sich Software zielgerichtet einsetzen und optimieren, sodaß sie im Tagesgeschäft eine echte Entlastung der Mitarbeiter darstellt?
• Welche Tätigkeiten eignen sich für Outsourcing und wie läßt sich die Auslagerung so schlank wie möglich umsetzen?
• Welche Spielräume bestehen nach dem Proportionalitätsgrundsatz?
• Welche Aktivitäten sind überhaupt wirtschaftlich, z.B. Mitgliedschaften an kleinen Börsen mit wenig Umsatz, aber einem hohen Überwachungsaufwand?