Conseiller en conformité

Mes avantages – expérience, indépendance et connaissances actuelles

Mon expérience acquise dans de nombreuses entreprises et projets me permet d’évaluer de manière réaliste les plans et les calendriers des projets et d’identifier rapidement et de manière fiable les points critiques. J’aide mes clients à comprendre et à structurer le droit réglementaire dans toute sa complexité et à le pondérer en fonction de l’orientation de l’entreprise.

Dans un projet, je suis d’une part impliqué dans les hiérarchies données et donc lié aux décisions. Cependant, les clients apprécient mon indépendance par rapport à la structure interne du pouvoir. Les clients m’engagent en tant que consultant externe en matière de conformité et peuvent s’attendre à ce que j’évalue la situation d’un point de vue externe et que j’utilise mon expérience et mon indépendance pour identifier et nommer clairement les risques.

Compte tenu du flux constant de changements réglementaires, il n’est bien sûr pas facile de se tenir au courant de toutes les développements dans le domaine. La formation sur des thèmes existants ou nouveaux est donc un processus permanent qui est également influencé par les exigences spécifiques d’un projet. Ma propre base de données, en constante augmentation, sur le droit de la surveillance m’aide dans cette tâche, tout comme les cours de formation en ligne, par des séminaires et d’autres moyens. La mise à jour des connaissances ne s’arrête jamais.

Pour une gestion efficace de la conformité

La fonction de conformité est très appréciée par les autorités de contrôle. La conformité est leur bras étendu, leur permettant d’intervenir rapidement et directement dans les processus internes d’un prestataire de services financiers. Le respect des règles est plus proche des activités quotidiennes et permet d’obtenir des résultats bien plus tôt qu’un audit interne ne peut le faire. En outre, la conformité est en partie directement intégrée dans les processus opérationnels, de sorte qu’elle peut également agir de manière préventive. Par conséquent, elle se voit constamment assigner de nouvelles tâches, que ce soit sous la forme d’obligations de surveillance ou de rapports. Aucun projet n’a lieu sans la participation de Compliance.

Cela entraîne une forte augmentation des coûts et les prestataires de services financiers doivent constamment réfléchir à la manière de faire face à cette situation. Il n’est ni possible ni conseillé d’ignorer ou de contourner les exigences de conformité; les coûts qui y sont associés font partie du “coût des affaires”.

Si, dans certains endroits, les institutions ont la liberté d’opter pour plus de personnel, un contrôle plus automatisé et/ou l’externalisation de certaines fonctions, toutes les variantes sont coûteuses.
Si les audits externes ou le contrôle officiel révèlent l’absence ou le mauvais fonctionnement de l’organisme de contrôle, l’institut est menacé de lourdes amendes et de “dénonciation publique”. Le Compliance Officer peut être tenu pour responsable de la violation de son obligation de garant et peut être tenu personnellement responsable.

Les institutions doivent donc régulièrement reconsidérer la manière dont elles peuvent répondre aux exigences de conformité, d’une part, et travailler de manière rentable, d’autre part. C’est là que j’interviens en tant que conseiller en matière de conformité et que j’apporte mon soutien dans ces considérations :